최근 1년간 수익률 42.37% 달성
국내에 상장된 해외 투자 채권 결합형 상품 가운데 최고 수익률을 기록한 상품이 주목받고 있습니다. 운용 규모는 4,345억 원에 달합니다.
이 상품은 나스닥100 지수를 추종하는 성장 자산과 국내 단기 채권을 절반씩 배분하는 구조로 설계되었습니다. 상승장에서는 기술주의 성장성을 따라가고, 하락장에서는 채권을 통해 안정성을 확보하는 방식입니다.
기간별 성과 분석
• 1개월: 5.80%
• 3개월: 23.88%
• 6개월: 22.70%
• 1년: 42.37%
모든 구간에서 꾸준한 흐름을 보이며, 해외 투자 채권 혼합형 분야에서 가장 높은 실적을 기록했습니다.
시장 환경과 투자 전략
글로벌 증시는 인공지능, 반도체, 클라우드 등 구조적 성장 분야에 대한 기대감이 지속되고 있습니다. 하지만 장기 금리 상승 부담, 기술주 차익 실현, 환율 변동 확대 등으로 변동성도 함께 커지고 있습니다.
이러한 상황에서 성장성과 안정성을 동시에 추구하는 전략이 효과를 발휘했다는 평가입니다. 나스닥100 중심의 기술주 약 50%와 국내 단기채 약 50%로 구성되어 있어, 위험 분산과 수익 추구를 균형 있게 관리할 수 있습니다.
퇴직연금 계좌 활용 가능
위험 자산 투자 한도 적용을 받지 않아 퇴직연금 계좌에서도 전액 투자가 가능합니다. 장기 투자 목적으로 연금 계좌 안에서 성장 자산과 안정 자산을 함께 활용하려는 투자자에게 적합한 선택지로 꼽힙니다.
운용사 관계자는 “단순히 나스닥100에만 투자하는 것이 아니라, 시장 상황에 맞춰 성장성과 안정성을 동시에 추구하는 능동적 전략이 차별점”이라며 “미국 기술주의 장기 성장 가능성에 투자하고 싶지만 단기 변동성이 부담스러운 투자자에게 유용하다”고 설명했습니다.